中國對外經濟貿易信托有限公司總經理助理

王大為

由《銀行家》雜志社主辦的“中國金融創新論壇”暨2021中國金融創新成果線上發布會在京召開，本次論壇主題為“銀行數字化轉型：路徑與策略”，在主題“財富管理與共同富裕的創新探討”的圓桌論壇環節，中國對外經濟貿易信托有限公司總經理助理王大為出席圓桌論壇并發言。

財富管理是信托公司回歸本源的重要依托，這已基本成為業界共識。外貿信托在這方面布局較早，十年前，外貿信托設立了財富管理中心，并開行業先河推出財富品牌——五行財富，致力于為高凈值客戶提供專業的資產配置及增值服務。今年，在信托業加快向標準化產品轉型的趨勢下，外貿信托針對標準化資產配置提出“五行星選”體系，進一步豐富財富管理品牌的內涵。

在家族財富傳承方面，外貿信托處于信托行業的第一梯隊。從2013年開啟家族信托業務以來，外貿信托家族信托受托管理規模已超過400億元。我們憑借持續不斷的創新能力和科學的管理體系，為高凈值人士和家庭提供了兼顧資產隔離、投資管理的財富傳承信托服務，管理的資產類型涵蓋現金、保單、金融產品、不動產、非上市公司股權、上市公司股份等。作為外貿信托的一張名片，家族信托專業的服務獲得了客戶、專家、專業權威機構和合作伙伴的廣泛好評，在各類評獎中屢獲殊榮，是公司回歸本源、轉型發展的堅定方向。

外貿信托在財富管理業務積累的經驗較為豐富，但是我們從來沒有停下創新和突破的腳步，尤其是在提升客戶服務能力方面。過往，公司在客戶服務能力方面更偏重于營銷，比如對產品的推介、對客戶黏性的提升。隨著公司轉型發展的進程，客戶服務逐步從簡單的營銷規模增長導向向高質量增長導向轉變，重心轉移到專業能力建設上，公司通過調整組織架構、借鑒券商等同業先進經驗、引進外部人才、加大對營銷團隊的專業培訓等一系列措施，逐步提升財富顧問的專業能力。同時，公司持續加大科技投入，保持我們在金融科技方面的領先優勢，以金融科技賦能金融服務提質增效。

作為擁有央企背景的金融機構，外貿信托具有高度擔當意識，積極履行社會責任。一方面，公司通過信托制度為居民財富管理、財富傳承保駕護航，為實體經濟發展、農村振興、環境保護提供金融支持；一方面，公司以多種形式參與公益慈善事業，為實現共同富裕貢獻力量。

外貿信托的小微金融業務十余年來已累計為超過十億人次提供普惠金融貸款服務，服務對象既有田間地頭的農戶，也有奔波在大街小巷的外賣、快遞小哥。外貿信托的家族信托業務，不斷加大直銷客戶的拓展，也是希望通過家族信托與慈善信托的結合，為有意向參與公益慈善的客戶提供更多服務。

外貿信托于2019年成立北京信諾公益基金會，以股東為依托，重點整合集團內部的扶貧資金，企業及個人捐贈資金，聚焦集團的精準扶貧和對口援建地域的扶助目標；發揮金融企業的專業優勢和制度優勢，積極探索“公益基金會+慈善信托”雙平臺的運營模式，有效鏈接公司資金端和資產端的合作方，尤其是高凈值財富客戶的慈善需求及資金，致力于精準扶貧。公司已在扶貧、助學等領域落地相關項目，同時也在抗擊新冠肺炎疫情、河南洪災等社會突發事件中積極作為，傳遞信托溫度。

幾年前，外貿信托提出了實現“金融好社會”的前瞻性發展愿景，結合當下的環境，這樣的愿景顯得更為重要。我們希望秉持這樣的發展愿景，投入到國家發展的大局當中，積極踐行企業的社會責任，致力于共同富裕，落實第三次分配，把更多的資金配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節，實現人人共享普惠金融的價值。

王大為系中國對外經濟貿易信托有限公司

總經理助理

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