北京商報訊（記者 岳品瑜 廖蒙）1月26日，據央行官網披露，進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，經央行行務會審議通過和銀保監會、證監會審簽，央行、銀保監會、證監會日前聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

根據央行相關負責人介紹，制定《辦法》有利于順應金融行業發展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力。近年來，隨著金融產品和業務模式發生變化，金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度，加強反洗錢監管。

同時，制定《辦法》有利于踐行“風險為本”反洗錢理念，提升金融機構反洗錢工作水平。當前，金融機構客戶盡職調查工作未充分體現“風險為本”理念，需要進一步強調基于風險的客戶盡職調查措施，在防范利用金融體系從事洗錢等犯罪活動的基礎上，提升金融服務效率。

不僅如此，制定《辦法》有利于接軌反洗錢國際標準。反洗錢國際評估認為我國需要進一步明確對金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關要求，不斷完善反洗錢監管制度。