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個人理財計劃如何制定步驟?家庭理財方案如何配置
2023-06-02 16:07:49   來源:百科網  分享 分享到搜狐微博 分享到網易微博

個人理財計劃如何制定步驟

個人理財計劃如何制定步驟?投資理財方法

1.樹立目標:首先確定好理財的階段目標,如果要買一套房子或者一輛車,買一套價值多少的房子還是價值多少的車,以及什么時候買。

2.摸清個人資產情況:在理財之前,一定要清點一下自己的名下資產,明白自己有多少閑錢。

3.了解風險偏好:要編制一個好的理財計劃,首先需要了解個人的風險偏好是什么。保守的話,一定要選擇保本型產品。進取的話,也可以選擇一些高風險高收益產品。

4.分配資產:理財不能單一分配,選擇多元化投資可以實現利潤最大化的目標。可以同時購買貨幣基金、股指基金、股票、黃金等。

家庭理財方案如何配置

1、日常開支:對于一個家庭來說,通常用10%的資金作為家庭的生活開支,以保證未來3-6個月的生活,將這部分資金分散開,就能避免挪用其他資金。

2、重大疾病備用金:一般將20%的資金配置為重大疾病的備用金,就是為了防止家庭突發大額的開支。

3、養老金和教育金:老一輩的未來需要養老,而年輕一輩的未來又需要教育,在我國單憑退休養老金可能沒辦法保證未來的生活品質,如果不存錢可能會讓孩子輸在起跑線,所以可將40%的資金配置在此。

4、投資資金:將剩余30%的資金投資到穩健型產品、和風險型產品,這樣既能得到穩定收益,也能錢生錢,即便投資虧損,也不會有較大損失。



[責任編輯:ruirui]





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